什么是 MMM 骗局
MMM 骗局，是指俄罗斯 MMM 公司，在1994年7月利用集资欺诈的重大庞氏骗局事件，涉及金额达数千亿卢布，人数超过1000万，是俄罗斯有史以来最臭名昭著的庞氏骗局，没有之一。
MMM 公司名字是由创始人 Sergei Mavrodi 三兄弟名字首字母缩写而来。MMM 公司声称能够给投资者提供月收益 30% 的回报，上世纪90年代初在俄罗斯的各大媒体上都可以看到他们的集资广告，Sergei Mavrodi 的名字在媒体中出现的频率甚至超过了当时的总统叶利钦。
MMM 的疯狂行为，引起了俄国政府的注意，政府声明不对 MMM 集资行为提供安全保证。随后投资者发生挤兑，骗局破灭，金字塔轰然而倒，无数投资者血本无亏。为此 Sergei Mavrodi 被判刑入狱四年半。
MMM 骗局原理
我仔细了解了一下 MMM 骗局的运行原理，不得不说，Sergei Mavrodi 真是一超级牛人，设计了这个天才的骗局创意，传销 + 庞氏 + P2P 相结合，充分利用了人性，在网络时代被引爆。
MMM 骗局的原理，用一句话说，就是你先要帮助别人，然后你就可以得到别人的帮助，别人给你的帮助额，是你帮助别人的130%。
MMM 平台用 “我要帮助别人”，“我要求助” 来表示 “汇款”、“收款”行为。在这里举例简单解释一下：假设我是新人，首次加入平台，没有任何等级；老聂是有等级的老会员。怎么玩呢？
我是新人，没有“求助”权限。于是发布了 “我要帮助别人 10000 CNY”的申请。
老聂是老人，拥有“我要求助”的权限，他发布了 “我要求助 10000 CNY”的申请。
经过撮合，系统将 我与老聂撮合在一起，我向老聂的帐号直接汇款 10000 CNY。
一个月后，我拥有了求助权限。求助额的上限，就是 10000 CNY x 130%，即 13000 元。于是我发布“我要求助13000 CNY”的申请，最终我将会收到别人（也许是老聂，也许是其他的会员）转给我的 13000元。
继续在“我帮助别人”、“我要求助”之间循环，不断滚动收益。
当然，除了这 30%，还有各种奖励、下线等额外的提升。在这个过程中， MMM 平台不设帐户，不存取用户的资金。资金往来完全是基于 P2P。
MMM 骗局的漏洞在哪里？
如果从原理上看，大家很容易被迷惑：MMM 平台本身不接触用户资金，所有资金往来都是用户之间互助转帐，这 MMM 平台不赚一分钱，看起来很高尚啊。那么这个骗局的漏洞在哪里呢？ MMM 真的这么无私么？MMM 怎么会崩盘？
MMM 不是无私的。首先大家要注意：MMM 的撮合平台，是 MMM 自己写的，那他当然可以优先撮合 MMM 幕后老板的关联帐户。要知道，在监管重重的中国证券业，几乎没有哪个基金经理不做老鼠仓；在稍有透明度的比特币交易所，虚拟交易量、老鼠仓同样屡见不鲜。你怎么相信一个被多国政府刑拘监禁过、被国际刑警组织通辑的犯罪会这么高尚呢？
MMM 有着强大的下线制度。从某种角度上来说，虽然 MMM 平台不接触钱，但所有人都是 MMM 幕后老板的下线。
MMM 骗局崩盘在什么时候？那就是大家都对 MMM 失去信心的时候，在上述原理的第四步，一旦有任何外界的风吹草动，你给别人汇了款，但你永远无法再收到别人给你的汇款。
与现在蔓延得很火的金朝阳投资骗局不同。金朝阳要求的资金门槛很高，运用高杠杆，至少100万起步，同时资金最后要进入金朝阳控制的旗下机构，一旦资金链断裂，投资者基本上是倾家荡产血本无亏，目前已经发生多起跳楼事件。而 MMM 骗局 10 USD（60 CNY)起步，上限 1W USD(6W CNY)，看起来低门槛，但抓住了人性的弱点，影响范围非常广。一旦崩盘，甚至有可能会造成社会不稳定因素。当年 MMM 骗局在俄国崩盘，沉重打击了俄国经济，就是前车之鉴。
MMM 骗局在中国
Sergei Mavrodi 出狱后， 2013 年 MMM 平台登陆印度，但随及被印度政府查封并逮捕。除了俄罗斯和印度，最近两三年，还有许多其他国家或地区也遭 MMM 毒手，包括 乌克兰、菲律宾、印尼、南非、香港以及众多拉丁美洲国家。
2015.04，MMM 骗局进入中国，借助微信、微博、网站以及线下人际关系传播。经我分析， MMM China 有许多不同的网站，但大多都是借助 MMM 全球网站的 API 生成（实质是下线系统 ），当然其中更有许多假冒和钓鱼网站。来看看其中一个 MMM China 的网站截图:
无风险 30% 的月收益，并且还是加红显示，亮瞎你的双眼。
要知道，月收益 30%，复利年化收益是一个让人疯狂的数字：2330%（MMM 网站也给出了一年增长 23 倍的计算图表）。
还记得马克思的那句名言吗？——“如果有100%的利润，资本家们会铤而走险；如果有200%的利润，资本家们会藐视法律；如果有300%的利润，那么资本家们便会践踏世间的一切。”
傻子太多，骗子不够用。
如何判断一个新出现的投资机会是不是骗局？
对于普通人来说，如何判断一个新出现的投资机会是不是骗局？我有简单的几招教大家：
感叹号法则。一篇文章、文案，如果满屏都是感叹号，那么它再有价值，也只有那么多价值。有理不在声高，对于满篇都是感叹号的文章或文案，我仿佛看到一个脑残小年轻在那里声嘶力竭地吼叫。回到 MMM China 的官网，你数数它的首页和宣传文案里，有多少个感叹号？对普通人来说，一些专业的投资术语、技术指标可能看不懂，但数感叹号应该能懂吧？
颠覆法则。如果一项新的投资品，反复出现了“革命性”、“颠覆”类似的字眼，你就要小心了。颠覆传统、革新行业这样的事，会轮到你的头上么？醒醒吧。
扯大旗法则。如果一项新的投资品，反复扯上国际局势、国家战略、世界首富、中国首富类似的字眼，同样也要小心。例如前段时间的借贷宝事件，宣传文案里就拉上马云的10亿经费作背书；一直盘据网络近十余年的来料加工骗局，则扯上国家的外汇出口宏观战略作背书。
对普通人来说，这简单的三招，就足够识别绝大多数金融骗局了。而 MMM China 网站的介绍，就完全满足了我所说的 感叹号法则 和 颠覆法则。
有关 MMM 骗局的相关链接
维基词条: Sergei Mavrodi
维基词条: MMM 骗局
MMM China 中国网站
新浪报道: 俄罗斯庞氏骗局大亨瞄准中国
搜狐报道: MMM诈骗案主犯再推“金字塔方案”
标签: 骗局 | 投资
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文章评论
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第 1 楼 长颈叔叔 发表于 2015-10-16 12:08 | 长颈叔叔 的所有评论
其实他这个平台还是做的很『高明』的，高明的地方在于，他使用P2P的方式，掩盖住自己的最终目的。
道理很简单，他是个骗子，骗子的最后目标，就是为了赚钱，但赚钱有很多种方式，很明显这个人要赚一大票，最少是7位数+为单位。
要骗这到大一笔钱，肯定要考虑自己的『安全』问题，所以他必须找出一种掩盖自己黑了这么多钱的行为。因此它使用P2P的方式，造成所有钱都没有经过他们平台的『假象』，而且这种『假象』会一直运作下去，直到他们觉得钱足够了，想跑路的那一天。
而这种假象会增加参加这个平台的受害者的信任，因为他们发觉真的每次是他们汇款给别人，然后再由另外一个人汇款给自己。
表面上平台完全没有参与其中。但当平台的钱，滚存到骗子准备收网的时候，他只需要修改一下匹配的规则，把所有人的钱，都匹配到自己控制的账号里就可以了。
当然，他们的玩法很高明，因为每个周期需要一个月左右的时间，当大家发现问题的时候，对方有一个月的时间跑路。
而且，这正正是他们『高明』的地方，因为平台一直都没有管钱，他们甚至可以说，黑了受害者钱的人，是个骗子，我们平台也被骗了，而且平台本身只做撮合的事情，并不涉及交易本身。
他涉及了这么大的金额，居然只判了4年半，估计也是没办法找到证据。
XiaoHui 回复于 2015-10-16 12:29 :
你看得很透。中国证监会重重监管之下的基金经理都几乎没有不做老鼠仓的，MMM 幕后老板守着一个这么大的私有平台，在撮合上不玩老鼠仓，简直是天理不容了。
第 2 楼 wjm 发表于 2015-10-16 17:44 | wjm 的所有评论
两位都是骗中高手，PF
第 3 楼 匿名 发表于 2015-10-16 19:43 | 匿名 的所有评论
毛子是天朝人民好朋友，多骗点也无妨
第 4 楼 lot 发表于 2015-10-16 22:53 | lot 的所有评论
是俄罗斯有史以来最臭名昭著的庞氏骗局，没有之一。
社保呢？
第 5 楼 NM 发表于 2015-10-17 03:39 | NM 的所有评论
人傻钱多
第 6 楼 googlebird 发表于 2015-10-17 07:35 | googlebird 的所有评论
哈哈
第 7 楼 mmm小哥要赚钱 发表于 2015-10-17 14:44 | mmm小哥要赚钱 的所有评论
已经做一个月了，好紧张，也赚了很多钱
第 8 楼 误导师 发表于 2015-10-17 17:11 | 误导师 的所有评论
感觉他们本土化做的不够好呀… 还招人么？
第 9 楼 大灰狼罗克 发表于 2015-10-24 19:31 | 大灰狼罗克 的所有评论
找了这种网站看了下。 往最下角看了看，没有ICP备案号。可以无视了 :)。 那个计算规则试着计算了下，确实收益很大，很有诱惑。
今年五一时，由于母亲的坚持，参加了一个低价的赴港旅游团。 去前，各种保证。结果到了香港后，开始慢慢变味。欺骗、威胁、卑微、身不由己的感觉伴随了一路。 按我是不会跟旅游团去的，但母亲之前已多次指责我限制她，她想干什么事都不行。这次在要去参团的事情上，更是一意坚持。一开始不同意，后来实在不忍心。就同意了，想就算被骗又能有什么大不了的？ 所幸的是基本没出什么事，只是一路被羊宰，被狼玩的感觉真不好。
就这两天，香港发生了低价团黑店把游客致死的事情。
前不久，我和母亲，弟一起又去了趟香港。 玩的很好，花费也没比旅游团高多少。
第 10 楼 HMM 发表于 2015-10-31 13:04 | HMM 的所有评论
告訴大家 老闆 自己作弊刷 馬夫洛 換錢無所謂
只要大家 資金繼續投入 這個泡泡是不會破滅的 除非大家都沒錢了
我在裡面也有獲利 也懂風險在那 不過現在還找 可以獲利幹嘛不玩 就算真的倒了 也是吃早我的獲利 不吃我的本金 不意之財也沒差 幹嘛傻傻把錢丟銀行
知道啥時要收手就好 沒必要把這平台寫的那麼爛
第 11 楼 HMM 发表于 2015-10-31 13:06 | HMM 的所有评论
比起這個
你們還是寫你們的南寧 詐騙案吧 媽的騙更大
被揭穿 還說 宏觀調控........
第 12 楼 mmm 发表于 2015-11-08 20:48 | mmm 的所有评论
玩了3個月~現在30w 1個月了~
第 13 楼 mmm 发表于 2015-11-10 14:59 | mmm 的所有评论
所以到底可不可以玩呢?