在后AI时代,金融机构面临着如何通过数字化手段提升基金销售效率和用户体验的挑战。本文以某产品的基金详情页为例,深入剖析了其在基金销售中的功能设计与运营策略。“基金”这个名词,想必资本市场的主力交易群体,并不陌生。投资者、财富和金融机构,是购买基金时,缺一不卡的三要素。投资者操作基金买入卖出时,一定会透过金融机构,接触到一张“基金赛博名片”。名片不仅记录该基金最基础的信息,如代码、价格、名称,还会捎带不同金融机构的特色解读。我做乙方时,大家对它还有另一个叫法:基金详情页。为达成交易转化,金融机构设置了很多基金产品购买入口,但绝大多数入口,能向投资者披露的有效信息少。故汇总展示基金信息的详情页,晋升为机构展示产品特色的主阵地。页面上的数据说明、内容投教、心得交流,一定程度影响浏览了投资者的决策。为了梳理基金详情页的设计思路,我调研了若干销售基金产品的金融机构APP。图为调研后整理的内容框架,黄底部分是90%金融机构的常见功能。而我本次的调研重点,选择了支付宝APP的基金详情页,毕竟支付宝是蚂蚁财富销售基金的重要流量入口,后者在2024年,更以14,529亿元的非货基金保有规模,问鼎基金销售机构业绩榜。数据是运营人的一切,如此耀眼的成绩背后,必然有值得分析钻研之处。接下来,我会拆解其特色功能,做一个强主观性评分,简单罗列功能红黑榜,并思考我会在基金详情页上增加哪些
...
继续阅读
(2)